Conseil aux entreprises

Stratégie patrimoniale

Le patrimoine du dirigeant est souvent étroitement lié à celui de son entreprise. Notre cabinet vous aide à prendre du recul pour construire une stratégie patrimoniale cohérente : structuration de vos actifs (holding, SCI), optimisation de la détention de votre immobilier d'entreprise, préparation de la transmission de votre patrimoine, diversification de vos placements et protection de votre famille. Une approche globale qui articule fiscalité professionnelle et personnelle.

Structuration patrimoniale

Mise en place de holdings, SCI et sociétés patrimoniales pour optimiser la détention de vos actifs.

Protection du patrimoine

Séparation des patrimoines professionnel et personnel pour sécuriser votre famille.

Transmission anticipée

Stratégies de donation et de transmission pour préparer l'avenir dans les meilleures conditions fiscales.

Stratégie patrimoniale et structuration d'actifs

Articuler patrimoine professionnel et personnel

En tant que dirigeant, votre patrimoine professionnel (parts de société, immobilier d'exploitation) représente souvent l'essentiel de votre patrimoine global. Cette concentration présente des risques. Nous vous aidons à diversifier et structurer votre patrimoine de manière optimale : création d'une holding (avantages fiscaux du régime mère-fille, report d'imposition), détention de l'immobilier via une SCI (séparation des patrimoines, transmission facilitée) et stratégies de diversification progressive.

  • Création et gestion de holdings
  • SCI pour l'immobilier d'entreprise
  • Démembrement de propriété
  • Pacte Dutreil pour la transmission
Transmission de patrimoine et planification successorale

Préparer la transmission dès aujourd'hui

La transmission de votre patrimoine se prépare des années à l'avance pour en optimiser la fiscalité. Nous élaborons avec vous une stratégie de transmission progressive : donations graduelles en utilisant les abattements renouvelables tous les 15 ans, pacte Dutreil pour bénéficier d'une exonération de 75 % sur la transmission de votre entreprise, démembrement de propriété, assurance-vie. Chaque stratégie est adaptée à votre situation familiale et à vos objectifs.

Questions fréquentes

La création d'une holding est pertinente dans plusieurs situations : détention de plusieurs sociétés, projet de cession à moyen terme (report d'imposition de la plus-value), volonté de remonter de la trésorerie de la filiale vers la holding (régime mère-fille, quasi-exonération), ou projet de diversification patrimoniale. Toutefois, une holding a un coût de fonctionnement et des contraintes administratives. Nous analysons votre situation pour déterminer si la holding est pertinente.
Le pacte Dutreil est un dispositif fiscal qui permet de transmettre une entreprise (donation ou succession) avec une exonération de 75 % de sa valeur. Pour en bénéficier, il faut respecter certaines conditions : engagement collectif de conservation des titres pendant 2 ans minimum, puis engagement individuel de conservation pendant 4 ans, et exercice d'une fonction de direction par l'un des signataires. C'est un outil puissant pour la transmission familiale d'entreprise.
Plusieurs mécanismes permettent de protéger votre patrimoine personnel : le choix d'une société à responsabilité limitée (SARL, SAS), la déclaration d'insaisissabilité de votre résidence principale (automatique depuis 2015 pour les EI), le régime matrimonial adapté (séparation de biens), la souscription d'assurances responsabilité civile professionnelle, et la structuration de vos actifs via des SCI ou des holdings.

Services complémentaires

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Création, vie et liquidation de société

Accompagnement de la création à la liquidation : choix du statut, formalités, dépôt des comptes annuels et opérations de fin de vie de la société.

Business plan & prévisionnel

Élaboration de votre business plan et de vos prévisionnels financiers pour convaincre banques et investisseurs.

Tableaux de bord & pilotage

Mise en place d'indicateurs clés de performance et de tableaux de bord pour piloter votre activité en temps réel.

Gestion de trésorerie

Optimisez votre trésorerie et anticipez vos besoins de financement grâce à un suivi rigoureux de vos flux.

Rémunération & statut du dirigeant

Optimisez votre rémunération de dirigeant et choisissez le statut social le plus adapté à votre situation.

Accompagnement facture électronique

Préparez-vous à l'obligation de facturation électronique avec un accompagnement personnalisé.

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